Проверить адрес Что такое AML риск
AML риск — это оценка вероятности того, что криптовалютный адрес
может быть связан с подозрительной или нежелательной активностью.
Биржи и финансовые сервисы используют подобную оценку,
чтобы решать, можно ли безопасно принимать средства.
На чём основан расчёт риска
Оценка формируется на основе анализа открытых данных блокчейна.
Мы не используем персональные данные и не требуем идентификации пользователя.
В процессе анализа учитываются:
- История транзакций адреса
- Взаимодействия с другими адресами
- Поведенческие паттерны
- Связи с адресами повышенного риска
Почему важны связи адреса
Даже если сам адрес выглядит «чистым», его окружение имеет значение.
Если средства регулярно приходят или уходят на адреса,
которые уже имеют высокий AML риск, общий уровень риска увеличивается.
Как формируется итоговая оценка
На основе совокупности факторов система формирует
обобщённый риск-уровень:
- Низкий риск
- Средний риск
- Высокий риск
Важно понимать, что это не «вердикт», а инструмент оценки.
Он помогает принять более взвешенное решение перед операцией.
Как использовать результат проверки
AML отчёт создан для практического применения.
Он помогает понять, стоит ли выполнять перевод
или делать депозит на биржу прямо сейчас.
Если риск низкий
В большинстве случаев это означает, что адрес
не имеет явных признаков подозрительной активности.
Однако даже при низком риске всегда стоит соблюдать осторожность.
Если риск средний
Рекомендуется дополнительно проверить источник средств,
контрагента или историю операций.
Для крупных сумм лучше запросить подтверждение происхождения средств.
Если риск высокий
Высокий риск означает, что адрес имеет связи или поведение,
которые могут привести к блокировке депозита,
manual review или заморозке средств на бирже.
Когда особенно важно делать проверку
- Перед переводом средств
- Перед депозитом на биржу
- При работе с незнакомыми контрагентами
- При получении средств из внешних источников
