AML (Anti-Money Laundering) — это набор правил и процедур, направленных на борьбу с отмыванием денег. Отмывание денег — это процесс, когда преступники пытаются сделать деньги, полученные незаконным путем, «чистыми», то есть легализовать их, чтобы они казались законно заработанными.
Простыми словами:
AML помогает предотвратить использование финансовых систем для совершения преступлений, таких как терроризм или наркоторговля, путем скрытия происхождения денег. Компании, банки и криптовалютные биржи используют AML-проверки, чтобы выявить и заблокировать такие подозрительные действия.
Процесс включает:
-
Проверку клиентов (например, через KYC — Know Your Customer), чтобы убедиться, что они не связаны с незаконной деятельностью.
-
Мониторинг транзакций на предмет подозрительных переводов или крупных сумм без объяснения причины.
-
Отчеты о подозрительных действиях, которые отправляются в органы, если такие действия обнаружены.
В целом, AML помогает защитить финансовую систему от использования преступниками, гарантируя, что деньги, которые проходят через банки, криптовалютные платформы или другие сервисы, имеют законное происхождение.