AML политика

Настоящая AML политика описывает подход Сервиса к противодействию
отмыванию денежных средств (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию
незаконной деятельности при использовании криптовалютных адресов.

1. Общие положения

Сервис предоставляет инструмент аналитической AML-проверки криптовалютных
адресов и транзакций на основе анализа публичных данных блокчейна.

Сервис не является финансовым учреждением, биржей, платёжной системой
или кастодиальным провайдером и не осуществляет хранение, перевод или
обслуживание криптовалютных активов.

2. Цели AML политики

Целями настоящей AML политики являются:

снижение риска взаимодействия с адресами повышенного AML-риска;
повышение прозрачности криптовалютных операций;
помощь пользователям в предварительной оценке рисков;
информационная поддержка AML и compliance-процессов.

3. Источники данных

AML-анализ осуществляется на основе:

публичной информации блокчейн-сетей;
анализа транзакционных связей;
поведенческих и статистических моделей;
обнаружения типовых паттернов риска.

Сервис не использует закрытые, персональные или конфиденциальные данные.

4. Категории риска

В рамках анализа могут выявляться признаки взаимодействия с адресами,
которые условно относятся к следующим категориям:

подозрительная или аномальная активность;
высокорисковые транзакционные связи;
сервисы с повышенным уровнем AML-риска;
поведенческие отклонения от типичных паттернов.

5. Ограничения AML-проверки

AML-оценка носит аналитический и вероятностный характер и не является
юридическим заключением.

Сервис не гарантирует:

полное выявление всех возможных рисков;
отсутствие блокировок со стороны бирж;
соответствие требованиям конкретных регуляторов.

6. Отсутствие KYC и идентификации

Сервис не осуществляет процедуру KYC (Know Your Customer) и не
идентифицирует пользователей.

Проверка осуществляется исключительно на уровне адресов и транзакций,
без установления личности владельца.

7. Конфиденциальность

Сервис не сохраняет проверяемые адреса, результаты анализов и
не передаёт данные третьим лицам.

Все проверки выполняются автоматически и конфиденциально.

8. Ответственность пользователя

Пользователь самостоятельно принимает решения на основании полученных
AML-отчётов и несёт полную ответственность за использование результатов.

9. Изменения AML политики

Сервис оставляет за собой право изменять настоящую AML политику в любое
время без предварительного уведомления.

10. Принятие условий

Используя Сервис, пользователь подтверждает своё согласие с условиями
настоящей AML политики.