Как понять, грязная крипта или нет?

Как понять, грязная крипта или нет?: Что такое AML проверка и как она помогает

AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс мероприятий, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. В контексте криптовалют, AML-проверка включает в себя анализ криптовалютных транзакций для выявления подозрительных операций и предотвращения использования криптовалютных платформ для незаконной деятельности. Основной целью является выяснение, не связаны ли средства с преступной деятельностью, такой как мошенничество, отмывание денег, финансирование терроризма или торговля наркотиками.

Так как криптовалюты предоставляют высокий уровень анонимности, важно убедиться, что средства на кошельке или бирже не были получены незаконным путем. Грязная криптовалюта — это криптовалюта, которая была получена в результате преступной деятельности или через незаконные каналы. Для выявления такой криптовалюты и ее «очистки» используется процедура AML проверки.

Как происходит AML проверка?

AML-проверка криптовалюты — это процесс анализа всех транзакций и происхождения средств с целью выявления возможных признаков отмывания денег. Она может быть выполнена на различных уровнях: начиная от анализа транзакций на уровне криптовалютной платформы и заканчивая использованием специализированных инструментов для детальной проверки.

1. Анализ транзакционной активности

На первом этапе проверки происходит анализ всех транзакций, связанных с конкретным криптовалютным кошельком. Это позволяет выяснить, откуда поступили средства и как они перемещались. Для этого используются блокчейн-эксплореры, такие как Etherscan, Blockchain.com, Blockchair, которые дают возможность проследить историю всех операций по конкретному адресу.

Этот этап проверки позволяет определить:

• Частоту и объем транзакций. Высокая активность и большие суммы могут быть признаком подозрительных действий.

• Справедливость переводов. Например, если средства поступают с адресов, известных своей причастностью к преступной деятельности, это может быть сигналом, что криптовалюта «грязная».

• Направления средств. Если средства переводятся на кошельки, связанные с сомнительными или запрещенными адресами, это также вызывает подозрения.

2. Сопоставление с санкционными списками и черными списками

Одним из основных методов для понимания, является ли криптовалюта «грязной», является сопоставление с санкционными списками. Это списки, которые содержат информацию о людях, компаниях и странах, подозреваемых в незаконной деятельности, таких как торговля наркотиками, финансирование терроризма или отмывание денег.

Многие криптовалютные сервисы используют санкционные списки, такие как:

• OFAC (Office of Foreign Assets Control) — список, составляемый Министерством финансов США.

• UN Sanctions List — список санкций ООН.

• EU Sanctions List — санкционный список Европейского Союза.

Если кошелек, с которого поступают средства, совпадает с адресами из таких списков, это может свидетельствовать о том, что криптовалюта «грязная», и необходимо провести более глубокое расследование.

3. Использование аналитических сервисов и инструментов для проверки криптовалюты

Для более детального анализа криптовалютных транзакций и выявления подозрительных операций используются специализированные аналитические платформы. Эти сервисы предоставляют подробную информацию о происхождении средств и их связи с другими кошельками, которые могут быть связаны с преступной деятельностью.

Примеры таких платформ:

• Chainalysis — один из лидеров на рынке блокчейн-анализа. Сервис позволяет отслеживать происхождение криптовалютных средств и их движение в блокчейне.

• Elliptic — еще одна мощная аналитическая платформа, которая помогает выявлять подозрительные транзакции и кошельки.

• Blockchair — блокчейн-эксплорер, который помогает в анализе и мониторинге транзакций в реальном времени.

Эти сервисы используют алгоритмы и машинное обучение для анализа транзакционных паттернов, выявления аномальных операций и оценивания рисков.

4. Проверка идентичности и использования KYC/AML

Многие криптовалютные платформы требуют прохождения процедуры KYC (Know Your Customer) от своих пользователей. Это процесс, при котором пользователи должны предоставить документы, подтверждающие их личность, а также информацию о происхождении своих средств.

Если криптовалютная платформа не требует прохождения KYC или использует его для только части транзакций, это может быть признаком того, что на платформе могут быть «грязные» средства. Платформы с высоким уровнем соблюдения AML и KYC обычно имеют систему проверки и мониторинга для каждой транзакции.

5. Поведенческий анализ с использованием машинного обучения

Для более сложной и глубокой проверки криптовалютных транзакций применяются технологии машинного обучения и искусственного интеллекта. Эти системы могут выявить подозрительные паттерны поведения, такие как:

• Частые и мелкие переводы на разные адреса.

• Использование криптовалют для крупных сделок с высокорисковыми регионами.

• Необычные схемы вывода средств, которые могут указывать на отмывание денег.

Эти технологии помогают обнаружить даже самые сложные схемы отмывания денег, которые трудно выявить вручную.

Как определить, что криптовалюта грязная?

Чтобы определить, что криптовалюта «грязная», необходимо обратить внимание на несколько признаков:

1. Необычные транзакции. Большие суммы, поступающие с разных адресов, могут быть индикатором того, что криптовалюта использовалась для незаконных целей.

2. Анонимные или подозрительные кошельки. Если средства поступают с кошельков, которые часто фигурируют в криминальных схемах или в санкционных списках, это может быть предупреждением.

3. Отсутствие соответствия с KYC/AML. Если платформа или кошелек не проводят должную проверку идентичности пользователя или происхождения средств, это увеличивает риски использования «грязной» криптовалюты.

Почему важна AML проверка?

AML проверка играет важную роль в безопасности криптовалютных платформ и пользователей. Она помогает:

• Предотвратить использование криптовалюты для незаконных целей. Без проверки средств могут попасть в руки преступников, что приведет к проблемам с регуляторами и потерям для платформы.

• Соблюсти международные стандарты. Каждая криптовалютная платформа обязана соблюдать AML и KYC стандарты для предотвращения финансовых преступлений.

• Повысить доверие пользователей. Платформы, которые проводят регулярные AML проверки, создают более безопасную среду для пользователей и повышают свою репутацию на рынке.

Проверка криптовалюты на чистоту

Проверка криптовалюты на «чистоту» — это важный шаг для любого участника криптовалютного рынка, будь то платформа или пользователь. AML проверка помогает избежать участия в преступных схемах, обеспечивая безопасность средств и соблюдение международных стандартов. Использование аналитических инструментов, таких как Chainalysis, Elliptic или Blockchair, а также обязательная процедура KYC, позволяет гарантировать, что криптовалюта не является «грязной».

Если вы хотите защитить свои средства и избежать юридических последствий, не забывайте о важности регулярной проверки и соблюдения стандартов AML.